En septiembre del año pasado, el Servicio de Impuestos Internos (SII) anunció que se establecería una nueva obligación para las instituciones financieras, con el fin de reforzar la fiscalización de movimientos bancarios.
A partir de la aplicación de la Ley de Cumplimiento Tributario, los bancos deben informar al organismo cuando una persona reciba más de 50 transferencias de distinto origen en un mes, o más de 100 en un período de seis meses bajo las mismas condiciones.
La medida forma parte de un paquete de acciones que busca fortalecer el control frente a la evasión fiscal, el comercio informal, la economía ilegal y el crimen organizado, permitiendo al SII tener un mayor seguimiento de los flujos de dinero que circulan en el sistema financiero.
Qué deben informar los bancos al Servicio de Impuestos Internos
De acuerdo con la normativa, las instituciones bancarias deberán entregar al Servicio de Impuestos Internos los siguientes datos:
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Nombre del titular de la cuenta, ya sea persona natural o jurídica con domicilio o residencia en Chile.
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Rol Único Tributario (RUT).
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Información de la cuenta.
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Cantidad y montos de los abonos recibidos.
El reporte no incluye la identidad de las personas o entidades que realizaron las transferencias, solo los datos del receptor de los fondos.
Cómo saber si ya fuiste informado al SII por límite de 50 transferencias al mes
Quienes sospechen haber superado el límite de transferencias establecido pueden revisar directamente si su banco reportó sus movimientos al organismo tributario.
Para hacerlo, deben ingresar al sitio web del Servicio de Impuestos Internos e iniciar sesión con su Clave Tributaria o Clave Única. Luego, deben seguir los siguiente pasos:
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Ir a la sección “Mi SII”.
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Seleccionar “SII te informa”.
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Ingresar a “Información sobre Abonos y Transferencias”.
Desde ese apartado se puede comprobar si el SII fue informado sobre los movimientos de tu cuenta durante el período revisado.
