Compliance preventivo: por qué las empresas también deben vigilar los riesgos dentro de sus organizaciones
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La prevención del lavado de activos y otros delitos económicos suele enfocarse en los riesgos provenientes del exterior, como clientes, proveedores o socios comerciales. Sin embargo, diversos casos han demostrado que una parte importante de las vulnerabilidades puede encontrarse dentro de las propias organizaciones, lo que ha llevado a que el compliance evolucione hacia modelos de monitoreo más integrales.
De acuerdo con el Informe sobre Fraude Ocupacional 2024 de la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), el esquema de fraude interno promedio tarda cerca de 12 meses en ser detectado. Durante ese período, una organización puede mantener una exposición significativa sin tener conocimiento de ella.
Más allá del monitoreo externo
Si bien muchas empresas cuentan con procedimientos para verificar a clientes y proveedores, especialistas coinciden en que el cumplimiento efectivo también requiere evaluar de forma periódica los riesgos asociados a quienes participan en procesos internos.
Entre las medidas que suelen formar parte de un programa de compliance se encuentran la revisión de antecedentes, la verificación en listas de sanciones internacionales, la generación de alertas y el monitoreo continuo de personas que desempeñan funciones críticas.
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El objetivo es reducir los puntos ciegos y detectar oportunamente señales de riesgo antes de que puedan derivar en incumplimientos regulatorios o delitos económicos.
Del compliance reactivo al preventivo
La tendencia en materia de cumplimiento apunta cada vez más hacia modelos preventivos, capaces de integrar distintas fuentes de información y generar trazabilidad sobre los procesos de debida diligencia.
Este tipo de herramientas permite documentar las evaluaciones realizadas y demostrar, ante eventuales procesos de fiscalización, que las acciones de prevención forman parte de un sistema permanente y no solo de revisiones puntuales.
Compliance Regcheq: cómo fortalecer la prevención de riesgos en las empresas
Desde Compliance Regcheq explican que uno de los principales desafíos para las organizaciones consiste en aplicar los mismos estándares de control tanto a actores externos como a quienes forman parte de la empresa.
"El riesgo puede originarse en un cliente, un proveedor o un colaborador. Por eso es importante que los programas de cumplimiento incorporen monitoreo continuo y procesos de verificación periódica que permitan detectar alertas de manera temprana", señalan desde la compañía.
En esa línea, Regcheq desarrolla soluciones orientadas al cumplimiento normativo en materias como la prevención del lavado de activos para sujetos obligados ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la gestión de riesgos asociados a la Ley de Delitos Económicos (21.595), mediante herramientas que automatizan procesos de debida diligencia e integran distintas fuentes de información para apoyar la gestión preventiva de las organizaciones.
