La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) alertó sobre una serie de entidades que ofrecen créditos y no se encuentran reguladas ni inscritas en los registros de la Comisión.
Se trata de entidades que ofrecen créditos a través de internet o redes sociales, que solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito y que en algunos casos simulan ser instituciones legítimamente constituidas. Una vez recibido dicho pago, el préstamo nunca se materializa.
En su sitio oficial la CMF publicó el listado de las entidades fraudulentas, presentando además denuncias ante el Ministerio Público en contra de quienes resulten responsables por los presuntos delitos de estafa.
- https://www.finanzascofisa.com/ (Finanzas Cofisa, imitadora de Cofisa nombre comercial de Créditos, Organización y Finanzas S.A.)
- https://planeacredit.com/ (Planea Cooperativa de Crédito CL)
- https://coopcapelsa.info/ (Coop Capel o Cooperativa Capel, imita y utiliza el Rut de Cooperativa Agrícola Pisquera Elqui Limitada)
- https://www.bancafuturocl.com (Banca Futuro CL)
- Imitadora de "Administradora Falcom S.A." (Opera por WhatsApp)
- https://ibfcoop.com/ ("IBF Coop" imitadora de IBF Administradora S.A)
- https://www.coopservifinanciarcl.com/ (Coop Serví Financiar CL)
- Cooperativa Conecta (Opera por WhatsApp)
- https://unioncooperativacl.com/ (Unión Cooperativa Cl)
- www.coopahorrochile.com (Coopahorrochile imitadora de Ahorrocoop)
- https://www.ahorrocoopcredcl.com/ (Ahorrocoopcl imitadora de Ahorrocoop)
- https://www.cooperativafinancierachilena.com/ (Cooperativa Financiera Chilena imitadora de Cooperativa de Multiservicios Ahorrochile Limitada)
- https://serviciosfinancierosbansur.com/ (Financiera Bansur Chile imitadora de Cooperativa de Ahorro y Crédito BANSUR)
Destacar que ésta no es la primera vez que la CMF denuncia a entidades por presunta estafa. Recién en marzo pasado presentó denuncias por el mismo motivo contra 14 entidades.
¿Cuáles son las recomendaciones?
En su sitio oficial, la CMF expone las siguientes cinco recomendaciones a la ciudadanía:
- La CMF NO realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio a esta Comisión. Por este motivo, si recibe un correo que dice ser de la CMF y le solicita ingresar a un link o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso.
- La CMF NO emite seguros de ningún tipo, y en particular no provee un seguro "contra compras fraudulentas", ni solicita antecedentes bancarios.
- Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan. Esta es una señal de alerta importante para que no caiga en este tipo de engaños.
- Las cuentas corrientes, vistas o Rut son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.
- Utilizar los buscadores de uso común en internet e identificar si existen reclamos o comentarios negativos respecto de la entidad. Estas búsquedas deben contener el nombre de la empresa, los nombres de los directores y de los productos que están considerando para su inversión.
En el sitio web sobre Alertas ciudadanas, los interesados pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.