Límite de 50 transferencias al mes: Las sanciones que te arriesgas si tu cuenta fue reportada al SII (y qué debes hacer)

Fue septiembre del 2024 cuando el Servicio de Impuestos Internos (SII) anunció que se establecería una nueva obligación para las instituciones financieras, con el objetivo de reforzar la fiscalización de movimientos bancarios. El llamado  '50 transferencias' que las personas que lo incumplan se arriesgan a una serie de sanciones. 

Es que a partir de la aplicación de la Ley de Cumplimiento Tributario, los bancos deben informar al organismo cuando una persona reciba más de 50 transferencias de distinto origen en un mes. 

Esa medida también se aplicará cuando las personas reciban más de 100 transferencias en un período de seis meses, bajo las mismas condiciones. 

El objetivo de la medida es formar un paquete de acciones que busca fortalecer el control frente a la evasión fiscal, el comercio informal, la economía ilegal y el crimen organizado. 

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Así, el SII tendrá la facultad de tener un mayor seguimiento de los flujos de dinero que circulan en el sistema financiero. 

En concreto, según la normativa, las instituciones bancarias deberán entregar al Servicio de Impuestos Internos los siguientes datos: 

• Nombre del titular de la cuenta, ya sea persona natural o jurídica con domicilio o residencia en Chile. 
• Rol Único Tributario (RUT).
• Información de la cuenta. 
• Cantidad y montos de los abonos recibidos. 

Importante: el reporte no incluirá la identidad de las personas o entidades que realizaron las transferencias, sólo los datos del receptos de los fondos. 

Las sanciones que se arriesgan los que fueron informados al SII por límite de 50 transferencias al mes

Según indican desde la empresa Ecert, filial de la Cámara de Comercio de Santiago, las personas que sus cuentas sean informadas al SII se arriesgan enfrentarse a multas o, incluso, a pago de impuestos inmediatos y sin previo aviso. 

Así, la recomendación es a formalizar el negocio, lo que lo convierte en una necesidad para evitar sanciones y así poder cumplir con la normativa vigente. 

¿Cómo saber si tu cuenta fue informada al SII por límite de 50 transferencias al mes? 

Las personas que sospechan que pudieran haber superado el límite de transferencias establecido, pueden revisar directamente si el banco reportó los movimientos al organismo tributario. 

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Para eso, deberá ingresar al sitio web del Servicio de Impuestos Internos (SII). Para acceder a la página, pulse >>AQUÍ<<. 

Ya en el sitio, deberá iniciar sesión con su Clave Tributaria o Clave Única. 

Tras esto, deberá seguir los siguientes pasos: 

• Ir a la sección "Mi SII". 
• Seleccionar "SII te informa". 
• Ingresar a "Información sobren Abonos y Transferencias". 

Desde ese apartado se puede comprobar si el SII fue informado sobre los movimientos de tu cuenta durante el período revisado.