La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) puso en consulta pública una propuesta para exigir la muestra de la cédula identidad al momento de realizar depósito de un millón de pesos o más en efectivo, considerando también los montos equivalentes en monedas extranjeras.
La iniciativa estará en consulta durante cuatro semanas y considera instrucciones comunes para bancos, cooperativas de ahorro y crédito (CACs) y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias (ETNBs). En particular, para lograr esta modificación (si es que es aprobada), se deben realizar ajustes al Capítulo 20-1 de la Recopilación Actualizada de Normas para bancos, al Capítulo CAC-3 para CACs y la Circular N°1 para ETNBs.
Aunque la idea sólo considera depósitos efectivos a partir del millón de pesos, la propuesta sí otorga facultades a las mencionadas entidades financieras para aplicar el mismo criterio de mostrar la cédula de identidad en casos de depósitos efectivos de montos inferiores a esta cifra.
Los objetivos detrás de la iniciativa de la CMF
La idea de exhibir la cédula de identidad para realizar depósitos en efectivo de un millón de pesos o más no es azarosa.
Según explicó la misma CMF en su sitio web, estos ajustes propuestos tienen por fin "mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo, en especial cuando éstas son realizadas por personas distintas de los titulares de las cuentas destinatarias, y facilitar las investigaciones y los procesos judiciales correspondientes".
"Su aplicación busca resguardar, a su vez, el normal desarrollo de las transacciones habituales y legítimas que se realizan con efectivo en las entidades bajo la supervisión de esta Comisión", agregaron.
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